Налоговый вычет для семьи: документы, суммы по лимитам и цифры для 3-НДФЛ в одном месте

Обновлено 17 октября 2026

Каждый январь одно и то же. Чек из стоматологии где-то в телефоне, справку из фитнес-клуба надо было просить ещё в декабре, курс мужа оплачен с его карты, и никто не помнит, сколько уже набралось по лимиту на лечение. Декларацию подают в личном кабинете ФНС за полчаса, а вот собрать то, что в неё вписать, — это вечер, а то и два.

Сам личный кабинет с этим не помогает: он ждёт готовые суммы и готовые справки. Таблица в телефоне — пока её ведёт один человек. В Глинке налоговый вычет семьи — это три связанные таблицы и четыре страницы: расходы под вычет, документы с файлами, декларации по годам, памятка, справочник лимитов, выписка из клиники и сводка для консультанта. Записали оплату строкой, положили справку рядом — суммы по видам вычета и список «за чем ещё идти» собираются сами.

Ниже — как это устроено на примере из демонстрационного пространства: Аня и Миша с сыном Тёмой возвращают НДФЛ за лечение, учёбу, спорт, проценты по ипотеке и взносы на ИИС. За 2024 год оба возврата уже пришли — 58 435 ₽. За 2025-й собрано четырнадцать расходов на 663 900 ₽, и у четырёх из них ещё нет справки.

Как это выглядит в Глинке

1. Расходы под вычет: одна оплата — одна строка

Главная таблица — «Расходы под вычет». В ней каждый платёж, который можно заявить:

• Что оплачено — «Английский для Тёмы, учебный год 2025/26», «Проценты по ипотеке за 2025», «Лекарства по рецепту».
• Вычет — выбор из семи: лечение, дорогостоящее лечение, обучение своё, обучение ребёнка, спорт, проценты по ипотеке, долгосрочные сбережения.
• Год и Кому — за какой год и за кого из семьи.
• Сумма — в формате «1 234 ₽».
• Дата оплаты и Организация — чтобы потом знать, у кого просить справку.
• Документ и Декларация — связи с двумя другими таблицами: какая справка подтверждает расход и в какую декларацию он войдёт.

Записывать стоит сразу после оплаты, а не в январе: тогда в январе остаётся только запросить справки.

2. По вычетам: сумма в заголовке группы

Во вкладке «По вычетам» расходы сгруппированы по виду вычета, и в заголовке каждой группы стоит её сумма. Это и есть ответ на вопрос «сколько уже набралось»: лечение за два года — 61 400 ₽, спорт — 78 000 ₽, обучение ребёнка — 102 000 ₽. Лимиты видны в справочнике рядом: 150 000 ₽ в год на лечение, своё обучение и спорт вместе, 110 000 ₽ на ребёнка.

Здесь важно сказать честно: 13 % от суммы Глинка не посчитает — формул в таблицах нет. Сумму к возврату вы вписываете в «Декларации» сами, по итогу группы. Зато итог группы пересчитывается при каждой новой строке, а в корне дерева две диаграммы показывают доли по видам за 2025 год и расходы по годам.

3. Выписка из клиники: ИИ извлекает платежи в таблицу

Приложение клиники показывает все оплаты за год списком — перепечатывать их в таблицу не нужно. В примере это страница «Выписка платежей: клиника «Лесная», 2025»: шесть платежей за приёмы, анализы и массаж, 33 850 ₽. Откройте её, нажмите ✨ ИИ → «Другая база…» → «Расходы под вычет» — Глинка покажет найденные строки в окне «Что нашлось». Проверьте, что «Вычет» — лечение, «Год» — 2025, «Кому» совпадает с пациентом, и нажмите «Записать». Извлечение тратит ИИ-кредиты.

То же работает с письмом от школы со списком оплат за год или с историей заказов аптеки, если её можно скопировать текстом.

4. Документы: справки с файлами и список «за чем ещё идти»

Вторая таблица — «Документы». С расходов 2024 года для лечения, обучения и спорта нужен один документ — справка об оплате услуг, которую выдаёт клиника, школа или клуб; договор, чеки и лицензия больше не нужны. Исключение — лекарства: рецепт и чек. По ипотеке — справка банка о процентах, по ИИС — отчёт брокера.

У каждой справки в таблице — тип, год, кому, вид вычета, кто выдал и два флажка: «Получен» и «В ЛК». В колонку «Файл» кладут сам документ — PDF или фото. Вкладка «Ещё собрать» показывает только неполученные: в примере это две справки из «Лесной», справка из фитнес-клуба, справка банка и две справки о доходах, которые придут в январе.

PDF справки можно сразу превратить в текст: откройте карточку файла и нажмите «Извлечь как страницу». Фото чека из аптеки — ⋯ на картинке → «Распознать текст»: сумма и название препарата станут текстом, который можно скопировать в строку расхода.

Колонка «Что проверить» — ИИ-колонка с готовым промптом. У неполученных справок она пуста: когда справка придёт, нажмите в меню колонки «Заполнить колонку ИИ» — Глинка напишет для каждой, какие реквизиты сверить перед загрузкой в личный кабинет: ИНН организации, код услуги, год, плательщик.

5. Спросите Глинку: вопрос и действие

Сумму за год можно не искать по вкладкам, а спросить. На странице «Спросить Глинку» в боковом меню напишите «Сколько мы потратили на лечение в 2025 году?» — ответ придёт по вашим таблицам, с суммой и ссылками на строки, из которых он собран. В примере — 33 900 ₽ по пяти записям. Так же работают «Какие расходы ещё без документа?» и «Какой лимит у вычета за обучение ребёнка?» — на второй Глинка отвечает по справочнику внутри дерева.

Глинка умеет и менять данные — через карточку изменений. Напишите «Отметь справки из клиники «Лесная» как полученные»: она найдёт две строки в «Документах» и покажет, что именно собирается изменить. В таблицу изменения попадут только после «Применить». Вопросы и действия тратят ИИ-кредиты.

6. Сводка для консультанта и памятка на следующий год

Если декларацию заполняет консультант, ему не нужен доступ к таблицам. Страница «Сводка для налогового консультанта — 2025» собирает всё словами: кто сколько заплатил НДФЛ, какие расходы и справки есть, какие ждём, и три вопроса. Её отправляют ссылкой: как опубликовать документ по ссылке.

В дереве лежит и памятка «Как мы собираем вычет» — чтобы через год не вспоминать заново: что уже настроено в таблицах, как проходит сезон с января по подачу, и шаг, с которого стоит начинать, — проверить личный кабинет. С 2024 года клиника или школа могут отправить справку в ФНС сами, и тогда вычет оформляется заявлением в кабинете, без декларации.

7. Что в Глинке хранить не нужно

Паспорт, ИНН и СНИЛС — они уже в личном кабинете ФНС. В Глинке хранят только справки, чеки и суммы. Пространство приватное: из вашей копии ничего не публикуется, а ИИ работает в российском облаке — медицинские справки не покидают страну.

Не только семья

• Один человек. Та же схема без колонки «Кому»: расходы, документы, одна декларация в год.
• Родители-пенсионеры. С 2026 года спорт для родителей входит в социальный вычет — добавьте их в «Кому» и записывайте абонементы строками.
• Покупка квартиры. Имущественный вычет растягивается на несколько лет: заведите по строке в «Декларациях» на каждый год и записывайте, сколько уже заявлено из 2 000 000 ₽.

Живой пример

Налоговый вычет для семьи открыт в демонстрационном пространстве: «Расходы под вычет», «Документы», «Декларации», памятка, справочник лимитов на 2026 год, выписка из клиники и сводка для консультанта. Семья, клиники и суммы вымышленные. Кнопка «Скопировать к себе» заберёт дерево целиком в ваше пространство — останется удалить строки примера и записать свои. Рубли, группировка по вычетам, вкладки «Без документа» и «Ещё собрать», диаграммы, связи между таблицами и ИИ-колонка уже настроены и переезжают вместе с копией.

Лимиты и правила в справочнике — на дату публикации; перед подачей сверьте их на nalog.gov.ru.

Что дальше

• Скопируйте пример и перенесите расходы этого года — по строке на оплату.
• Расходы семьи целиком удобно вести отдельно: семейный бюджет в таблице.
• Глинка доступна из России, оплачивается в рублях и хранит данные в Яндекс Облаке. Начать можно бесплатно: Попробовать Глинку.